京东集团副总裁杨辉：互联网投顾赋能需转型思维

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京东集团副总裁杨辉：互联网投顾赋能需转型思维

12月15日，中国经济信息社举办的“2024广州投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛”在广州举行。京东集团副总裁、京东财富负责人杨辉在主题为“中外投顾实践——国际经验与中国特色”的圆桌论坛上表示，互联网平台发展投顾需要从传统的卖方销售思维向买方投入或以客户为中心的逻辑进行转型。

杨辉介绍称，京东金融提出了“平台投顾化”理念，包含三大优势：一是利用互联网大厂在AI领域的科研优势，为投顾赋能；二是拥有无与伦比的客群基础，在客户画像、分层和投资人行为跟踪方面具有先天优势；三是作为代销平台，线上有超过1.5万个产品，基本覆盖全产品、全市场品类。

他认为，结合这三大优势，互联网平台将以AI为基础驱动力，以KYC、KYP为基础架构，提升金融产品与投资人需求的匹配能力，以智能数字投顾为主、线下投顾专家为辅，深耕庞大的群体客户，转化现有的高净值客户，最终实现投顾平台服务数字化，基金数据、投资者画像数据化，客户投顾方案个性化。

展望基金投顾未来，杨辉建议，随着投顾试点转向常规，互联网平台要结合自身能力，大力发展投顾服务业务，以开放的心态、开放的模式，加强与投顾机构、理财师的合作，构建真正良性循环的投顾生态与互联网金融业态。